Las 25 Reglas Doradas para invertir de Peter Lynch

¿Quién es Peter Lynch?

Peter Lynch, nacido el 19 de enero de 1944, es un destacado inversor en acciones y gestor de fondos.

Fue vicepresidente de Fidelity, la compañía de fondos de inversión más grande del mundo, y miembro de la junta directiva de Fidelity Fund Custodian.

Durante los 13 años que Peter Lynch fue gestor de cartera (1977-1990), se ganó una reputación como uno de los mejores, aumentando los activos bajo gestión de $18 millones a $14 mil millones (hasta 1990).

Peter Lynch explica cómo realiza su análisis en sus dos libros, One Up on Wall Street” y “Beating the Street“.

Si lees cuidadosamente estos dos libros, podrás observar que el método de Peter Lynch es directo y la mayoría de los inversores principiantes pueden seguir su ejemplo en el mundo de la inversión.

La estrategia de “invierte en lo que conoces” de Peter Lynch lo ha convertido en un nombre conocido entre inversores, ya sean grandes o pequeños.

Aquí tienes resumidas las 25 reglas doradas para invertir que se encuentran en el libro de Peter Lynch:

Regla 1: Invertir es divertido y emocionante, pero peligroso si no haces ningún trabajo de investigación.

 

Regla 2: Tu ventaja como inversor no proviene de expertos de Wall Street. Es algo que ya posees. Puedes superar a los expertos si utilizas tu ventaja invirtiendo en empresas o industrias que ya conoces.

 

Regla 3: Durante las últimas tres décadas, el mercado de valores ha sido dominado por una grupo de inversores profesionales. Contrario a la creencia popular, esto facilita las cosas para el inversor amateur. Puedes vencer al mercado ignorando  lo que dice el grupo.

 

Regla 4: Detrás de cada acción hay una empresa. Descubre qué están haciendo.

 

Regla 5: A menudo, no hay correlación entre el éxito de las operaciones de una empresa y el éxito de sus acciones en unos pocos meses o incluso unos pocos años. A largo plazo, hay una correlación del 100% entre el éxito de la empresa y el éxito de sus acciones. Esta disparidad es clave para ganar dinero; vale la pena ser paciente y comprar acciones en empresas exitosas.

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Regla 6: Debes saber qué posees y por qué lo posees. Decir “seguro que esta acción subirá” no cuenta.

 

Regla 7: Las apuestas a largo plazo casi siempre fallan.

 

Regla 8: Poseer acciones es como tener hijos, no te involucres en más de lo que puedes manejar. El seleccionador de acciones a tiempo parcial probablemente tenga tiempo para seguir de 8 a 12 empresas y comprar y vender acciones según las condiciones lo requieran. No debería haber más de cinco empresas en tu cartera en ningún momento.

 

Regla 9: Si no puedes encontrar empresas que consideres atractivas, guarda tu dinero en el banco hasta que descubras alguna.

 

Regla 10: Nunca inviertas en una empresa sin entender sus finanzas. Las mayores pérdidas en acciones provienen de empresas con balances pobres. Siempre revisa el balance para ver si una empresa es solvente antes de arriesgar tu dinero en ella.

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Regla 11: Evita las acciones candentes en industrias en auge. Las grandes empresas en sectores fríos y no expansivos son consistentemente grandes ganadoras.

 

Regla 12: Con las pequeñas empresas, es mejor esperar hasta que obtengan beneficios antes de invertir.

 

Regla 13: Si estás pensando en invertir en una industria problemática, compra las empresas con resistencia. Además, espera a que la industria muestre signos de reactivación.

 

Regla 14: Si inviertes $1000 en una acción, lo máximo que puedes perder es $1000, pero puedes obtener ganancias de $10,000 o incluso $50,000 con el tiempo si eres paciente. La persona promedio puede concentrarse en unas pocas buenas empresas, mientras que el gestor de fondos está obligado a diversificar. Al poseer demasiadas acciones, pierdes esta ventaja de concentración. Solo se necesitan unos pocos ganadores para que toda una vida de inversión valga la pena.

 

Regla 15: En cada industria y en cada región del país, el observador aficionado puede encontrar grandes empresas en crecimiento mucho antes de que los profesionales las descubran.

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Regla 16: Una caída en el mercado de valores es tan común como una tormenta de enero en Colorado. Si estás preparado, no puede hacerte daño. Una disminución es una gran oportunidad para aprovechar las gangas dejadas por inversores que huyen de la tormenta en pánico.

 

Regla 17: Todos tienen la capacidad intelectual para ganar dinero en acciones. No todos tienen el estómago. Si eres propenso a vender todo en pánico, deberías evitar las acciones y los fondos mutuos por completo.

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Regla 18: Siempre hay algo de qué preocuparse. Evita el pensamiento de fin de semana y ignora las últimas predicciones de los comentaristas. Vende una acción porque los fundamentos de la empresa se deterioran, no porque el cielo se esté cayendo.

 

Regla 19: Nadie puede predecir las tasas de interés, la dirección futura de la economía o del mercado de valores. Descarta todas esas predicciones y concéntrate en lo que realmente está sucediendo con las empresas en las que has invertido.

 

Regla 20: Si estudias 10 empresas, encontrarás 1 cuya historia es mejor de lo esperado. Si estudias 50, encontrarás 5. Siempre hay sorpresas agradables en el mercado de valores: empresas cuyos logros están siendo pasados por alto en Wall Street.

Estudia analiza y aprende

Regla 21: Si no estudias ninguna empresa, tienes el mismo éxito comprando acciones que en un juego de póker, si apuestas sin mirar tus cartas.

 

Regla 22: El tiempo está de tu lado cuando posees acciones de empresas superiores. Puedes permitirte ser paciente; incluso si te perdiste a Wal-Mart en los primeros cinco años, sigue siendo una gran acción para tener en los siguientes cinco años. El tiempo está en tu contra cuando tienes opciones.

 

Regla 23: Si tienes el estómago para las acciones pero ni el tiempo ni la inclinación para hacer la tarea, invierte en fondos mutuos de acciones. Aquí, es una buena idea diversificar. Deberías poseer varios tipos diferentes de fondos, con gestores que sigan diferentes estilos de inversión: crecimiento, valor, pequeñas empresas, grandes empresas, etc. Invertir en seis fondos del mismo tipo no es diversificación.

 

Regla 24: Entre los principales mercados de valores del mundo, el mercado de EE. UU. ocupa el octavo lugar en rendimiento total en la última década. Puedes aprovechar las economías de crecimiento más rápido invirtiendo parte de tus activos en un fondo en el extranjero con un buen historial.

 

Regla 25: A largo plazo, una cartera de acciones y fondos mutuos de acciones bien elegidos siempre superará a una cartera de bonos o una cuenta de mercado monetario. A largo plazo, una cartera de acciones mal elegidas no superará el dinero guardado bajo el colchón.

 

Conclusiones:

Invertir es divertido y emocionante, pero peligroso si no realizas ningún estudio previo de la empresa en la que quieres invertir. Nunca inviertas en una empresa sin entender sus finanzas. Todos tienen la capacidad intelectual para ganar dinero con acciones.

 

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